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资本市场投资必将取代存款和房地产的地位

2018-12-16 18:01
来源: 新京报
编辑:东方财富网

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  12月15日,腾讯理财通、腾讯金融科技智库联合国家金融与发展实验室发布《2018年互联网理财指数报告》。数据显示,中国互联网理财指数自2013年创建以来首次出现下滑,降幅超过23%。2018年财富管理市场总规模由2017年的130万亿上升到132万亿,增幅也远低于往年。

  公募基金、私募基金和保险表现抢眼

  经历过一轮蓬勃发展后,互联网理财指数在2018年出现下滑拐点。根据《2018年互联网理财指数报告》,2018年互联网理财指数下降到了563点,相比2017年的695点,降幅高达23.45%。从整体规模来看,2018年财富管理市场总规模由2017年的130万亿上升到132万亿,增幅也远低于往年。

  具体来看,2018年财富管理市场总规模132万亿,其中信托、券商资管、基金专户分别下降了2万亿、1.2万亿和2.7万亿;公募基金、私募基金和保险分别上升了1.5万亿、0.7万亿和2.4万亿;银行理财持平。

  而2017年的互联网理财指数报告显示,中国互联网理财指数由2013年的100点增长到2017年的695点,四年时间内增长了近6倍。互联网理财规模由2013年的2152.97亿元增长到2017年的3.15万亿,增长近15倍。

  报告分析称,在本轮强监管下,互联网理财市场发展受到一定冲击,监管成本提升,经营较差的平台被迫退出市场,平台数量和互联网理财规模增速下降,互联网理财指数下滑。

  国家金融与发展实验室副主任、对外经济贸易大学教授殷剑峰认为,在互联网理财指数告别连续多年上升的状况背后,有2018年整个财富管理市场增速放缓、部分财富管理子行业甚至萎缩的大背景。未来,纯粹的通道业务将会持续萎缩,而互联网理财短暂回调不掩长期趋势。但殷剑峰也表示,从长远看,监管趋严有利于互联网理财健康规范发展,推动互联网理财回归本源。同时,从线下到线上的理财模式变革刚刚开启,未来稳健互联网理财平台将是长期的发展方向和用户选择。

  投资者该如何抉择?腾讯金融科技副总裁、腾讯理财平台负责人闫敏建议,合理地去进行投资,用时间来换取复利,采取跨地区、多资产的配置方案以降低短期的市场波动,以获取各类资产的长期收益为主要的投资理财目标,是较妥当的方法。

  “资本市场投资必将取代存款和房地产的地位”

  从大趋势来看,伴随改革开放四十年来财富的积累,中国财富管理市场正发生重大转变,《2018年互联网理财指数报告》也总结了一些表现。

  在当下的中国财富管理市场中,需求方财富升级,居民储蓄率大幅提升,居民可投资资产规模飙升、品种日益多样化,家业传承成为始于改革开放的创业群体面临的主要问题。而在以银行为绝对主导的中国金融体系中,机构投资者的发展相对落后,财富管理市场的主体也是“资金池+资产池”、以短搏长的银行理财,其他子行业实际上都是“银行的影子”。

  不过,面对财富管理市场需求的增长、财富的升级,作为财富管理的供给方——传统金融机构和非传统金融机构,也相继优化自己的组织架构和产品体系,以迎接市场与行业新形势。

  比如,在机构升级方面,财富管理参与机构由单一向融合发展转变,财富管理市场机构规模迅速扩大,家族办公室、律所等机构相继加入。从市场格局看,传统金融机构依然处于主导地位,非金融机构可能会短期在某些领域做得比较突出,但长远上,传统金融机构的信用优势尚是制胜法宝。

  殷剑峰认为,随着全球利率持续下行趋势的结束,大类资产将会发生剧烈波动,挣“傻钱”的时代已经成为往事,各类财富管理子行业的核心任务将是如何配置资产。未来包括寿险、基金、养老金和银行理财子公司在内的机构投资者将会取代以往的银行理财,成为发展的主流。同时,中国家庭部门一定将更多地配置股票、债券等资本市场产品,资本市场投资必将取代存款和房地产的地位,而且这种配置也将更多地是通过机构投资者进行的“间接融资”。

(文章来源:新京报)

(责任编辑:DF406)

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